Предлагаем ознакомиться с подборкой самых популярных карт моментальной выдачи – то есть карт, выдаваемых в день обращения. Здесь как правило нет каких либо наворотов, типа кэшбэков – простая карточка для повседневных трат.

Хотя у некоторых есть возможность накопления процентов по остатку. Выдается она бесплатно, но комиссия за использование может отличаться: либо бесплатно только в первый год, бесплатно со второго года, либо минимальные ежемесячные комиссии.

Карта Momentum от Сбербанка

Это карта международного образца, которую можно получить в любом отделении Сбербанка за 10 минут. На карту не наносятся данные держателя. Платежное средство будет обслуживаться одной из систем — Visa или MasterCard, что позволяет использовать карту для совершения финансовых операций по всему миру. Счет подключается к партнерской программе Сбербанка «Спасибо»: при использовании карты для оплаты товаров и услуг гражданин будет получать балы. После этими баллами можно расплатиться в многочисленных организациях, которые числятся в списке партнеров Сбербанка. Подробный обзор карты .

Ключевые характеристики карты Momentum от Сбербанка:

• возможно ведение счета в одной из трех валют: рубли, евро, доллары;
• отсутствует плата за обслуживание;
• карта защищена электронным чипом безопасности;
• кредитная линия не предоставляется;
• выдача гражданам от 14 лет по паспорту;
• выдача дополнительных карт не предусматривается.

При оформлении карты Momentum от Сбербанка гражданин может сразу подключить мобильный и интернет-банки. Онлайн-банк многофункционален, через него можно проводить различные финансовые операции. Снятие средств с карточки возможно в любом из многочисленных банкоматов Сбербанка без взимания комиссии. Если снимать наличные через банкоматы других учреждений, комиссия составит 1%, но минимум 150 рублей. Пополнить счет также можно через банкоматы с функцией приема наличными, а также в отделениях банка. За операцию комиссия не взимается.

Стандартная дебетовая карта Альфа-Банка

Альфа-Банк — один из немногих банков, который предлагает получить моментальную карту именного типа. То есть на ее лицевой стороне будут нанесены данные держателя, что повышает безопасность использования платежного средства. Оформление и выдача карты занимают всего 10 минут. Платежное средство обслуживается международными системами Visa или MasterCard, поэтому использовать его можно по всему миру. Выпуск карт возможен в типе Классик, Голд или Платинум.

Характеристика моментальной карты Альфа-Банка:

• ведение счета в рублях, долларах или евро;
• выпуск карты и ее обслуживание могут быть бесплатными (зависит от выбранного тарифа и суммарного оборота за месяц);
• в Москве в пределах МКАД действует доставка, можно заказать карту онлайн;
• подключение бесконтактных систем оплаты Apple Pay и Samsung Pay;
• возможность выпуска дополнительных карт;
• карта защищена чипом безопасности;
• акции и скидки у партнеров, предназначенные для держателей карт;
• возможность подключения накопительного счета с доходностью в 7% годовых;
• бесплатная услуга СМС-информирования о совершенных операциях.

При выдаче карты возможно подключение бесплатного интернет-банка Альфа-клик и мобильного банка, через которые совершаются многочисленные финансовые операции. Операции по снятию средств и пополнения баланса карты бесплатно проводятся через банкоматы Альфа-Банка и в его отделениях. При совершении обналичивания через банкоматы сторонних банков берется комиссия 1% от суммы операции, но минимально 150 рублей.

Карта «Кукуруза» от Евросети

Это универсальная неименная карта, которая может служить одновременно и дебетовой, и кредитной. Карточка «Кукуруза» оформляется только в салонах сети Евросеть. Если нужна дебетовая карта, то условие ее получения — пополнение баланса на сумму от 100 рублей. Если нужен кредитный лимит, соответственно, необходимо совершить запрос на предоставления займа (кредиторы — Хоум Кредит, МФО MoneyMan и MILI). Это карта MasterCard Standard, ее можно использовать по всему миру. Про карту писали .

Характеристика карты Кукуруза от Евросети:

• выдача совершеннолетним гражданам по паспорту;
• обслуживание и выпуск бесплатные;
• возможность подключения кредитного лимита;
• поддержка технологии NFC (бесконтактных платежей);
• можно подключить функцию Кэш Бэк в 3% (услуга платная);
• начисление процентов на остаток в размере 4-7,5%;
• регулярные акции от партнеров;
• бесплатный платежный кабинет;
• работа со счетами через мобильное приложение на Android или iOS;
• максимально возможный лимит карты — 100 000 рублей.

Пополнение счета карты Кукуруза можно совершить бесплатно в салонах Евросеть и в магазинах Kari, также пополнение можно совершить с любой карты через свой платежный кабинет. Услуга обналичивания счета платная: операции совершаются в любых банкоматах с логотипом MasterCard, взимается комиссия в размере 1% от суммы операции, но минимально 100 рублей.

Карта МТС Деньги от МТС-банка

Это карта, которая одновременно может быть и дебетовой, и кредитной. В качестве дебетовой можно использовать тарифный план «Деньги Вклад». Это карта с подключением накопительного счета. На остаток собственных средств на карте МТС-банк начисляет проценты в размере 6 или 7,5% годовых в зависимости от суммы неснижаемого остатка. Выдача карты возможна в любом салоне МТС при наличии у гражданина паспорта. Карта моментальная, выдается в течение 15 минут. Она будет неименной. Услуга доступна гражданам от 18 лет.

• возможность подключения накопительного счета;
• 3% от оборота по карте возвращается на счет телефона, обслуживаемого МТС;
• можно подключить опцию Шопинг, когда 3% от всех покупок возвращаются на счет карты (услуга платная);
• платное подключение опции получения баллов, которые можно тратить при путешествии;
• плата за обслуживание в первый год — 590 рублей, в последующие бесплатное;
• обслуживание международной системой MasterCard;
• бесплатное подключение интернет-банка.

Пополнение счета карты возможно в слонах МТС, а также в его банкоматах с функцией приема наличными, операции проводятся бесплатно. Платно операции пополнения осуществляются через любые сервисы по совершению переводов между картами, через терминалы Элекснет, Киви, и некоторыми другими методами. Бесплатное обналичивание доступно только через банкоматы МТС-банка и его кассы. Снять деньги также можно через любые банкоматы с логотипом MasterCard, взимается комиссия.

Хоум Кредит, моментальная карта «Ключ»

Это бесплатная карта моментальной выдачи, которая предназначается для совершения безналичных покупок, оплаты товаров и услуг. Карта является неименной и обслуживается системой MasterCard, что позволяет использовать ее по всему миру. Платежное средство классическое, никакие дополнительные опции Хоум Кредит не предлагает и не подключает. Получить карточку можно в любом офисе банка при предъявлении паспорта, услуга актуальна для совершеннолетних граждан. Про карту писали .

Характеристика карты «Ключ» от Хоум Кредита:

• обслуживание карты, как и ее выпуск, бесплатные;
• счет ведется только в рублях;
• срок действия платежного средства — 5 лет;
• ограничения по снятию наличных — 50000 рублей;
• бесплатный интернет-банк;
• возможность подключения СМС-пакета (стоимость — 59 рублей в месяц);
• возможность страхования карты на случай совершения краж.

Обналичивание счета карты в банкоматах и кассах Хоум Кредита совершается бесплатно. Если снимать деньги в сторонних банкоматах, то берется комиссия 100 рублей вне зависимости от суммы операции. Пополнить баланс также можно через кассы и банкоматы Хоум Кредита.

Банк Москвы ВТБ, дебетовая карта «Супер3»

Это карта с дебетовым счетом, которая предназначается для совершения покупок и для оплаты товаров/услуг. Это моментальное платежное средство, которое выдается гражданину за один визит в офис банка. Заявка на предоставление карточки принимается Банком Москвы ВТБ онлайн. Данные клиента оперативно обрабатываются, и ему сообщают, что он может прийти в офис и забрать карту. Обслуживание счета осуществляется международной системой MasterCard.

Характеристика карты «Супер3» от Банка Москвы ВТБ:

• платежное средство выпускается бесплатно;
• обслуживание бесплатное, если сумма ежемесячных операций превышает 15000 рублей, или если остаток на счету карты составляет 30000 рублей и более. В иных случаях цена обслуживания — 99 рублей ежемесячно;
• бесплатное подключение интернет и мобильного банка;
• бесплатные платежи и переводы в интернет-банке;
• применение функции Cashback с возвратом обратно 3-10% от потраченного;
• подключение функции транспортной карты «Тройка», это карта 2 в 1;
• возможность выпуска дополнительных карт.

Так как Банк Москвы теперь работает под брендом ВТБ, то обналичивание счета карты «Супер3» возможно во всех банкоматах группы ВТБ. Если обращаться в банкоматы и кассы сторонних банков, то тогда операция будет характеризоваться взиманием комиссии в размере 1%, но минимально 199 рублей. Пополнение карточного счета осуществляется через кассы и банкоматы банков группы ВТБ.

Карта Почта банка VISA CLASSIC

Карта выдается к открытому сберегательному счету в Почта Банке. Позволяет получать до 7% годовых на остаток. Наличие большого числа отделений Почтовой связи позволяет получить карту очень просто.

Классическая дебетовая карта СКБ-Банка iCard (не выдается)

Это стандартная дебетовая карта, которая выдается гражданам моментально без взимания платы за выпуск. Благодаря обслуживанию системой MasterCard оплачивать покупки и снимать средства держатель можно по всей России и по всему миру. При этом банк подключает к карте iCard дополнительные функции, которые делают ее использование выгодным и удобным. Для оформления платежного средства необходимо обратиться в любой офис СКБ-Банка с паспортом, предложение действует для совершеннолетних граждан РФ.

Характеристика карты iCard от СКБ-Банка

• ведение счета только в рублях;
• обслуживание и выпуск без взимания комиссий;
• при хранении на дебетовом счету суммы от 30000 рублей на этот остаток начисляются 7% годовых. При хранении от 300000 рублей — 5% годовых;
• подключается функция Cash-back. При оплате картой iCard услуг автозаправок возвращается обратно 1% от суммы потраченного, для остальных категорий покупок Cash-back равен 0,5%;
• установлена защита 3-D Secure для совершения безопасных операций в интернете;
• подключена функция PayPass для совершения оплаты покупок в одно касание;
• возможно подключение услуги СМС-информирования стоимостью 60 рублей ежемесячно.

Обналичивание карты iCard бесплатно возможно в банкомтах СКБ-Банка. Также операции по снятию наличных осуществляются бесплатно через банки-партнеры. Речь о Газэнергобанке, МДМ-Банке, Бинбанке. В сторонних банках допускается бесплатное обналичивание два раза в месяц, после берется комиссия в размере 1% от суммы операции, но минимально 150 рублей.

Привет друзья, гости и подписчики блога! Сегодня мы рассмотрим банковские карты без платы за обслуживание, которые оформляют российские банки, расскажем об их видах и условиях оформления.

В случаях, когда срочно нужны деньги, потребители оформляют в банках кредит наличными или кредитную карту.

При оформлении последнего продукта большинство финансовых учреждений взимают плату за годовое обслуживание пластика.

Для заемщиков, которые не готовы или не в состоянии оплачивать обслуживание кредитки, финансовые организации выпускают банковские карты с кредитным лимитом без оплаты. При этом функции финансового инструмента ограничены.

Виды бесплатных карточек

Без платы за обслуживание бывают дебетовыми и кредитными, и относятся к локальным, международным или кобрендинговым платежным системам.

Пластик, относящийся к локальной платежной системе, работает только на территории одной страны. Таким продуктом, например, являются карточки российской платежной системы МИР или «Золотая корона».

Банковские карты без платы за обслуживание, выпускаемые Сбербанком, обслуживаются только в банкоматах финансовой организации. Они не подходят для операций, совершаемых онлайн.

Новые клиенты Bank of American до активации основного инструмента получают на руки ATM-карты, обеспечивающие мгновенный доступ к счету после открытия.

Что касается кобрендинговых бесплатных карт, эта продукция выпускается финансовой организацией совместно с партнерами – авиакомпанией, российской железной дорогой, торговой сетью.

На таких пластиках действуют бонусные программы и кэшбэк. На лицевой стороне размещают название финансовой организации и лейбл партнера.

Не взимается оплата за обслуживание виртуальных карт, не имеющих физического носителя.

Они создаются для безопасных расчетов в интернете и представляют собой обычные реквизиты – номер, срок действия, си-ви-ви код.

Как начисляется комиссия

Стоимость годового обслуживания банковской карточки зависит от условий, на которых платежный инструмент оформляется.

К примеру, пластиковые карты, выпускаемые Сбербанком, являются отдельным продуктом и оплачиваются, согласно условиям оформления.

Бесплатное обслуживание банковских карточных продуктов ряда финансовых учреждений возможно при подключении пакета услуг, который оплачивается один раз в год.

Некоторые финансовые организации выпускают бесплатные банковские карты для потребителей, открывших депозитный вклад.

Тарифы платежных инструментов, принадлежащих одной платежной системе, не имеют отличий.

Например, карточные продукты системы MasterCard Standart могут быть как стандартными кредитками, так и кобрендинговым инструментом.

Стоимость годового обслуживания пластика в обоих случаях обойдется в 700-900 ₽ в год. За обслуживание некоторых банковских карточек оплата взимается, начиная со второго года пользования.

Оформление продукта

Конкурентная борьба между финансовыми организациями за клиентов привела к разработке дешевых карточных продуктов. Надо понимать, что ни один банк не будет работать себе в убыток.

Поэтому оформить кредитную банковскую карточку без платы за обслуживание можно при соблюдении некоторых условий, и далеко не во всех кредитных организациях.

Эти продукты оформляют при наличии специального предложения постоянному клиенту или в рамках проведения промоакции для новых заемщиков.

Существуют банковские организации, выпускающие стандартные карточки без оплаты за обслуживание. Об условиях их обслуживания мы расскажем ниже.

Условия продуктов без платы за обслуживание

Кредитка без оплаты за обслуживание «MasterCard World» банка Ренессанс Кредит имеет лимит до 200 тыс. ₽.

Продолжительность льготного периода пластика составляет 55 дней. Кэшбэк при покупках в магазинах партнеров достигает 10 % потраченной суммы.

Чтобы оформить кредитку достаточно предъявить российский паспорт. Возможно оформление продукта онлайн с доставкой кредитки в указанное заявителем место.

Обслуживание Мультикарты ВТБ банка может быть бесплатным при выполнении одного из следующих условий:

• оборот покупок должен превышать 15 тыс. ₽. К счету можно привязать 5 дебетовых и кредитных карт;
• размер личных денег на счете составляет более 15 тыс. ₽;
• на карточный счет ежемесячно поступает зарплата.

Кредитный лимит пластика достигает 1 млн ₽, грейс-период – 101 день. На остаток собственных средств начисляют до 8% годовых. При оформлении обязательно документально подтвердить доходы.

Карточка «Просто кредитная» Ситибанка выпускается и обслуживается бесплатно.

Размер возобновляемой кредитной линии достигает 300 тыс. ₽ на стандартных условиях и 600 тыс. ₽, при оформлении продукта премиальными клиентами.

Беспроцентный период длится 50 дней, скидки у партнеров банка достигают 20%.

Кредитка «Большой Cashback» от ОТП банка обслуживается бесплатно. Начисление на остаток достигает 4% годовых, размер лимита – до 500 тыс. ₽ и более.

За покупки начисляются бонусы. Кредитка может быть оформлена онлайн и доставлена владельцу на дом.

Не взимается оплата за использование кредитки «Классическая (кредитная)» банка Зенит .

Лимит карточки достигает 1 млн ₽, продолжительность льготного периода – 50 дней. Пластик принадлежит российской платежной системе «Мир». Система разработала для держателей пластика бонусную программу.

Ряд других предложений

Особым спросом пользуются сегодня карты рассрочки, которые выпускают некоторые российские банки.

Самой известной стала «Совесть» банка QIWI .

Период рассрочки достигает 12 месяцев. Кредитный лимит – 300 тыс. ₽. Оплата за использование не взимается.

Финансовая организация предлагает клиентам бесплатно оформить виртуальную кредитку «Kviki», для совершения онлайн покупок.

Выпуск карточки – мгновенный, действует продукт 3 месяца. Кредитный лимит – 300 тыс. ₽. Кэшбэк достигает 20%.

Бесплатно выпускается и обслуживается Халва Совкомбанка , позволяющая покупать в рассрочку. Размер кредитной линии достигает 300 тыс. ₽.

Расчетные банковские карточки без годовой стоимости

Выпускаются российскими банками и дебетовые карты с бесплатным использованием, о которых пойдет речь ниже.

Например, вкладчикам, в банке ВТБ, предлагают оформить одну дебетовую карту без оплаты в течение срока депозита.

Не взимается плата при оформлении вкладов на определенные суммы и использовании следующих банковских карточек:

• Tinkoff Black Platinum (Тинькофф банк);
• Cash Back (Альфа банк);
• Generation (АК Барс);
• Card Plus (Кредит Европа банк);
• Твой ПСБ (Промсвязьбанк);
• Дебетовая (Ренессанс кредит);
• Максимальный доход (Локо-банк);
• Пенсионная (Россельхозбанк);
• Opencard (ФК Открытие) и др.

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием часто путают с карточками с бесплатным выпуском.

Однако это два совершенно разных продукта – при оформлении первого отсутствует ежегодная комиссия, а второй продукт оформляется без оплаты стоимости выпуска самой банковской карточки.

Чем выше статус дебетовой карточки, тем дороже ее стоимость. В соответствии с этим, если оплата за годовое использование дебетовой карточки отсутствует, на комфортные условия продукта рассчитывать не приходится.

Обычно без оплаты выпускается мгновенно. Вернее, при визите заявителя в организацию, она уже готова. Просто ее быстро привязывают к счету клиента.

На карточке есть ряд ограничений – к примеру, ей нельзя оплачивать операции в интернете. При переводах, обналичивании, пополнении счета и прочих операциях взимается комиссия.

Это все о картах, за использование которых не взимается плата в банковской организации. Разумно пользуйтесь своими кредитами и сбережениями.

Август 2019

Электронные технологии с каждым годом всё больше проникают во все сферы жизни человека. Это касается и механизма расчётов, который ещё два десятилетия назад нельзя было себе представить без наличия в кошельке «шуршащих» купюр. Безналичный расчёт с использованием пластиковых карт - это нормальное явление, без которого уже нельзя представить жизнь в современном мегаполисе. Именно поэтому была создана дебетовая карта, с помощью которой можно совершать покупки, оплачивать услуги и снимать наличные в банкоматах. Так в каком банке лучше оформить дебетовую карту с бесплатным обслуживанием, чтобы сделать это максимально выгодно и удобно?

Преимущества бесплатных дебетовых карт

Дебетовые банковские карты отличаются от кредитных тем, что их достаточно просто оформить. Ещё одним отличием является тот факт, что пользоваться дебетовой карточкой можно лишь при наличии на ней денежных средств (если только не подключен овердрафт). Средний срок получения дебетового пластика составляет от 3 до 14 дней (в зависимости от условий работы финансового учреждения).

Такие карты позволяют забыть про отсутствие сдачи в магазине или случайную потерю денег. Можно легко вести учёт расходов и доходов, так как практически у каждой финансовой организации есть свои бесплатные онлайн-приложения, которые позволяют легко и быстро отследить все операции за определённый период времени.

Бесплатная дебетовая карта позволяет оплачивать покупки не выходя из дома. Каждая имеет свой уникальный код , позволяющий не только совершать операции, но и защищать денежные средства от мошенников, случайно узнавших номер карты, находящийся на её лицевой стороне. Все банки заинтересованы в увеличении количества клиентов, пользующихся именно их продуктами, поэтому готовы предлагать конкурентные условия, заманивая пользователей кэшбэк-системами, дополнительным доходом, начисляемым на остаток средств в виде процентов и так далее.

ТОП-5 дебетовых карт с бесплатным обслуживанием

Есть несколько важных факторов, на которых стоит заострить внимание перед походом в банк, а именно:

• есть ли начисление процентов по карте на остаток средств;
• предусмотрен ли кэшбэк и для каких категорий покупок или услуг;
• полностью ли бесплатное обслуживание пластика (есть ли какие-то условия);
• стоимость выпуска продукта;
• удобно ли расположены банкоматы и хватает ли их в рамках вашего города;
• сколько стоит операция по выпуску дополнительной карты;
• насколько удобно для повседневного использования мобильное приложение.

Достаточно проанализировать эти основные моменты для выбора учреждения, услугами которого в дальнейшем хотелось бы пользоваться. Важно отметить, что многие из них дают возможность открыть дебетовую карту онлайн, что тоже является серьёзным преимуществом для людей, которые не любят тратить время на подачу письменных заявлений и нахождение в очереди.

Как правило, лучший сервис предоставляют именно коммерческие учреждения, однако стоит рассмотреть именно топовые дебетовые карты банков без годового обслуживания. Итак, более подробно о том, карту какого банка лучше завести в 2019 году, речь пойдёт ниже.

Бесплатная дебетовка от Рокетбанка

Открывает сегодняшний ТОП весьма интересное предложение от Рокетбанка. Обслуживание по карте полностью бесплатное - для этого не нужно выполнять различные условия. Из прочих сильных сторон продукта можно выделить следующее:

• на абсолютно любой остаток по карте начисляется доход в размере 4,5% (выплаты осуществляются ежемесячно);
• можно снимать до 150 тысяч рублей в месяц без комиссии через банкоматы любых банков (если карта зарплатная, то ежемесячный лимит бескомиссионного снятия наличных увеличивается до 300 тысяч);
• переводы на карты сторонних банков на сумму до 30 тысяч рублей в месяц осуществляются без комиссии;
• кэшбэк по карте - 1 / 10% (10% возвращается за покупки в «Любимых местах», 1% - за всё остальное);
• в 29 городах есть возможность получить карту бесплатной курьерской доставкой.

Оформить карту

Дебетовая карта «Польза» от банка Home Credit

Свой продукт Home Credit запустил в апреле 2018-го. Банковская карта включает дополнительную услугу под названием «Польза», которая позволяет накапливать от 1 до 10 возвратных процентов с потраченных денег как на территории России, так и за её границами. Возврат происходит в форме баллов, легко конвертируемых в «живые» наличные.

На остаток средств по карте начисляется процент. Если в месяц по карте будет совершено покупок на сумму от 5 тысяч рублей, а величина остатка не превышает 300 тысяч, то ставка составит 10% годовых (в рамках акции для новых клиентов). Если остаток превысит 300 тысяч, процент понизится до 3 пунктов. А вот в том случае, если условие по сумме ежемесячных покупок не будет соблюдено, проценты на остаток не будут начисляться вовсе.

Выпуск карты бесплатный, и за первые два месяца использования Хоум Кредит не берёт с клиента комиссии за обслуживание. С начала третьего месяца вводится плата в размере 99 рублей, которая будет отменена, если ежедневный остаток средств по счёту будет превышать сумму в 10 тысяч рублей (либо оборот по карте составит не меньше 5 тысяч в месяц).Если на карточку начисляется з/п в размере от 20 тысяч рублей в месяц, то плата за обслуживание также не будет взиматься.

СМС-информирование будет стоить 59 рублей в месяц. Карту можно оформить как через отделение банка, так и посредством услуг онлайн-банкинга, что весьма удобно для людей, часто пользующихся услугами от банка Home Credit. Как итог, «Польза» - это удобная и практичная дебетовая карта с бесплатным годовым обслуживанием (при выполнении весьма лояльного условия), а также неплохим кэшбэком и начислением солидного процента на остаток.

Внимание, акция! Те, кто оформит карту по ссылке ниже до 30.12.2019, получат 10% годовых на остаток средств по счёту первые 90 дней с даты заключения договора.

Оформить карту

Opencard от банка Открытие

Обслуживание этого пластика полностью бесплатное. За выпуск карты придётся заплатить 500 рублей (эта сумма будет возвращена на карту в виде бонусных баллов при достижении общей величины покупок в 10 тысяч рублей). Прочие особенности дебетовки таковы:

• кэшбэк - до 11% в одной из специальных категорий и 1% за остальные покупки / до 3% за все покупки;
• снятие наличных в любых банкоматах бесплатное (до 1 миллиона рублей в месяц);
• переводы с карты Opencard на карту другого банка без комиссии;
• оплата ЖКХ без комиссии через мобильный/интернет банк;
• карта может быть выпущена в 3 валютах - рубли, доллары или евро;
• пластик может работать в рамках одной из трёх платёжных систем - MasterCard, Visa или МИР.

Условия по карте сейчас действуют весьма заманчивые. Хороший кэшбэк в популярных категориях вкупе с полностью бесплатным обслуживанием помогли этой дебетовке снискать немалую популярность.

Оформить карту

Карта с бесплатным обслуживанием «Прибыль» от банка Уралсиб

Дебетовая карта «Прибыль» от банка Уралсиб позволяет своему владельцу получать двойную выгоду - процент на остаток и кэшбэк за любые покупки. По карте предусмотрено бесплатное обслуживание, для этого необходимо выполнить одно из несложных условий:

• каждый месяц тратить по карте от 1 тысячи рублей;
• поддерживать минимальный остаток на счёте в размере 5 тысяч рублей.

Другие особенности дебетовой карты рассмотрены ниже:

• за выпуск пластика плата не взимается;
• кэшбэк за любые покупки - до 3%;
• начисляется процент на остаток собственных средств - до 6% в год;
• бескомиссионное снятие денежных средств через банкомат любой финансовой организации (от 3 тысяч рублей за одну операцию).

Карту «Прибыль» можно оформить на сайте банка, для этого достаточно заполнить онлайн-заявку. Минимальный возраст для получения пластика - 18 лет.

Оформить карту

Пластик выпускается в трёх вариантах, каждый из которых имеет определённые отличия:

1. Альфа-Карта. Данный вариант примечателен тем, что обладает полностью бесплатным обслуживанием без условий. За выпуск карты платить также не придётся. Обычная Альфа-Карта не имеет опции кэшбэка, и процент на остаток не начисляется. Этот вариант представляет собой классическую дебетовую карточку безо всяких бонусов - исключительно пополнение и снятие наличных, а также оплата картой. Выдачу наличных и внесение средств можно производить без комиссии через банкоматы непосредственно самого Альфа-Банка, а также его банков-партнёров .
2. Альфа-Карта с преимуществами. В отличии от прошлого варианта, по этой карте будет начисляться кэшбэк и процент на остаток. Кэшбэк может составлять 1,5 либо 2% с любой покупки (если сумма ежемесячных покупок по карте находится в пределах от 10 до 70 тысяч рублей, то cashback будет равен 1,5%, при величине покупок свыше 70 тысяч в месяц - 2%). Доход на остаток будет равен либо 1%, либо 6% (условия ровно те же, что и для кэшбэка). Если остаток по карте не будет опускаться ниже 30 тысяч рублей (или по карточке в течение месяца будут совершены покупки на сумму от 10 тысяч), то плата за обслуживание пластика взиматься не будет - при несоблюдении этих двух условий она составит 100 рублей в месяц. Также можно без комиссии снимать наличные через банкоматы любых банков, если выполняется хотя бы одно из двух условий.
3. Альфа-Карта Premium. Для оформления этой карточки понадобится активный пакет услуг «Премиум». От предыдущего варианта этот пластик отличается добавлением ещё одной более высокой величины кэшбэка и дохода на остаток собственных средств. 3% с любой покупки будет возвращено в том случае, если сумма ежемесячных приобретений по карте превышает величину в 100 тысяч рублей. 7% на остаток будет начислено при выполнении этого же условия.

Все три варианта Альфа-Карты могут быть выпущены в рамках действия

У каждого человека хотя бы раз в жизни возникала срочная потребность в деньгах. В таких ситуациях может выручить кредитная карта или овердрафт. Проблема заключается в том, что не каждый человек психологически готов оплачивать «финансовую подушку». В таких случаях лучше оформить банковские карты без платы за обслуживание.

Эмиссия

Кредитная и дебетовая банковская карта без платы за обслуживание может выпускаться локальной, международной или кобрендинговой платежной системой.

В первом случае эмиссия и обслуживание пластиков осуществляются в пределах одной страны. Например, в России платежная система «Золотая Корона» в 1999 году начала выпускать одноименные карты, которые клиенты могли использовать для оплаты услуг системы. За годы работы функционал пластика значительно расширился. Сегодня их используют в качестве обычного платежного инструмента: клиенты пополняют счет для оплаты ЖКХ, льготных товаров и лекарств.

Банковские карты без платы за обслуживание Сбербанк начал выпускать еще в начале 2000-х. Микропроцессорная карта обслуживается только через банкоматы банка-эмитента. Ее нельзя использовать для оплат через интернет. Bank of America выдает новым клиентам ATM-карты, которые действуют до момента активации основного платежного инструмента. С их помощью у клиентов появляется доступ к счету сразу после его открытия.

Другие виды карт

Кобрендинговые бесплатные карты отличаются от обычных наличием второго лейбла. Чаще всего это кредитный платежный инструмент, который выпускается банком совместно с авиакомпанией. Его держатели за оплаты услуг получают определенные бонусы, кэш-бэк.

Существуют также виртуальные карты, которые не имеют физического носителя. Используются они исключительно для оплаты товаров через интернет с целью сохранности средств на основном счете. Даже если реквизиты счета попадут мошенникам, списать сумму, большую, чем остаток на дополнительном счете, они не смогут.

Особенности начислений комиссий

Условия оплаты годового обслуживания зависят от тарифов банка. Например, карты Сбербанка, виды и стоимость обслуживания которых будут детально рассмотрены далее, оплачиваются как отдельный продукт. Некоторые финансовые учреждения взимают плату за пакет предоставленных услуг. В таком случае речь идет об одноразовом ежегодном списании средств.

Иногда банки используют бонусную программу - предоставляют скидки на выпуск платежного инструмента клиентам, которые оформили депозит.

Тарифы на обслуживание карт одной категории не отличаются. MC Standart может быть выпущена как обычная кредитка, так и в качестве кобрендингового инструмента. В обоих случаях клиенту придется заплатить 750-900 руб. за ежегодное обслуживание. Иногда списание средств начинается со второго года пользования продуктом.

Оформление

В условиях конкуренции на рынке банки вынуждены бороться за каждого клиента. Поэтому они разрабатывают «дешевые» продукты. Даже если клиент не платит комиссию за выпуск и обслуживание карты, банк все равно тратит средства на эмиссию. Поэтому кредитные банковские карты без платы за обслуживание можно оформить не в каждом банке и не сразу. Такие продукты оформляются по специальному предложению для постоянных клиентов, в рамках промоакций для всех желающих. Некоторые учреждения выпускают обычные карты бесплатно. Детальнее об условиях их обслуживания будут рассмотрены далее.

Банковские карты без платы за обслуживание: условия

«Ренессанс Кредит» оформляет MasterCard World с лимитом до 149,99 тыс. руб. со льготным периодом в 55 дней. Дополнительно клиенты получают кэш-бэк в размере 10 % за оплату товаров в некоторых магазинах. Для оформления пластика нужно предоставить паспорт и водительское удостоверение. Заявку на выпуск можно подать прямо через сайт банка. В таком случае клиента пригласят в отделение для заполнения подробной анкеты.

Государственный «Банк Москвы» уже несколько лет обслуживает кредитку «Низкий процент». Ее преимущество заключается в том, что льготный период распространяется также на операции по обналичиванию денег через АТМ, а по всем операциям предусмотрен кэш-бэк в размере 10 %. Банковские карты без платы за обслуживание в первый год можно оформить прямо через сайт финансового учреждения. Чтобы не платить проценты и каждый последующий период, нужно сделать оборот по карте в 120 тыс. руб.

«Альфа-Банк» оформляет бесплатно только платиновые карты с лимитом средств до 600 тыс. руб. и грейс-периодом в 60 дней, который распространяется на операции по снятию наличности с банкоматов. Для оформления пластика нужно предоставить два документа, например паспорт и водительские права. Действующие клиенты могут повысить лимит по карте, предоставив загранпаспорт с пометкой о недавнем вылете за границу.

Touch Bank - это онлайн-проект «ОТП Банка», участники которого могут оформить дебетовую карту и использовать ее в качестве кредитки. Пластик предоставляется и обслуживается бесплатно при условии, что ежемесячно задолженность клиента по счету будет составлять 30 тыс. руб. Льготный период насчитывает 61 день. Пополнять карту можно через сеть банкоматов. Для оформления пластика достаточно оставить заявку на сайте «ОТП Банка».

Другие предложения

Сегодня становятся актуальными карты, которые оформляются специально для покупок товаров в рассрочку. Самым выгодным продуктом на рынке является карта «Совесть», по которой «Киви Банк» предлагает льготный период в 12 месяцев. Ее держатели могут оплачивать товары в рассрочку на максимальную сумму в 300 тыс. руб.

Виртуальная кредитка Kviki предназначена исключительно для покупок в интернете. Она выпускается мгновенно и действует 3 месяца. За этот период клиент может купить в кредит товары на общую сумму 200 тыс. руб. и получить кеш-бэк в размере 20 %. Бесплатно можно пользоваться деньгами только первые 14 дней.

Льготный период

Фактически оформить банковские карты без платы за обслуживание можно в любом финансовом учреждении. По всем кредиткам сегодня банки предлагают льготный период, в течение которого начисляется комиссия в размере 0,01 %. Чаще всего данное условие распространяется только на безналичную оплату товаров, так как за перевод на другой счет и снятие средств с банкоматов приходится дополнительно платить 5-6 % комиссии. Если клиент погасит задолженность в срок, то он получит доступ к возобновляемой кредитной линии. Для ее использования не нужно будет предоставлять дополнительных справок. Так что не обязательно оформлять карты Сбербанка, виды и стоимость обслуживания которых были рассмотрены ранее, чтобы пользоваться кредитками на льготных условиях.

Если задолженность не будет погашена в полном объеме до окончания льготного периода, то на ее остаток будет начисляться комиссия в размере 55 % и более. По статистике, лишь 20 % держателей кредиток укладываются в льготный период.

Карты Сбербанка: виды, проценты и стоимость обслуживания

Сбербанк является лидером рынка по количеству выпущенных карт. На 01.01.16 года на рынке действовало более 96,5 млн карточек данного финансового учреждения. Линейка платежных инструментов достаточно обширна. Одинаковой популярностью пользуются как мгновенные, так и премиальные карты.

Одним из интересных продуктов банка является Gold-карта с лимитом в 50-100 тыс. руб. Если клиент не успевает погасить задолженность в течение первых 50 дней, то на остаток долга начисляется 38 % годовых. Стоимость обслуживания карты Сбербанка, начиная со второго года, составляет 900 руб. Для оформления такого платежного инструмента клиенту достаточно предоставить паспорт.

Среди дебетовых карт можно отметить «Maestro Социальную». Ее можно использовать не только для зачисления государственных пособий, но и для хранения денег. Тем более что банк начисляет 3,5 % на остаток личных средств. Снимать деньги можно не только с «родных» банкоматов, но и через филиалы дочерних финансовых учреждений. Как и любой платежный инструмент данного финансового учреждения, карта сразу подключается к онлайн-банкингу.

Дебетовые карты без годового обслуживания

Клиенты, которые оформили в «ВТБ 24» депозит, имеют возможность получить одну дебетовую карту с бесплатным обслуживанием в течение срока действия вклада.

«Промсвязьбанк» выпускает для клиентов премиальную карту All Inclusive, с помощью которой можно оплачивать товары в одно касание. Клиенты самостоятельно выбирают категории товаров, по оплате которых они будут получать кэш-бэк. Это может быть оплата услуг АЗС, отоваривание в магазинах одежды или обуви, покупки в ювелирных точках и т. д. Также клиенты выбирают способ списания средств за обслуживание счета (ежегодно или ежемесячно) в случае, если не могут выполнить требование минимального остатка на счете.

Бесплатную карту «Тинькоффбанка» можно заказать прямо через интернет. Представитель финансового учреждения доставит ее в любую точку Москвы. Держатели пластика получают доступ к мобильному приложению, могут бесплатно снимать средства с банкоматов по всему миру. За безналичную оплату любых покупок начисляется кэш-бэк в размере 30 %, а на ежемесячный остаток собственных средств - 8 %. Большим преимуществом карты является то, что ее может оформить гражданин любой страны.

При оформлении услуги «Стандарт» банк «Русский стандарт» открывает клиенту неименную бесплатную карту, которой можно расплачиваться за покупки по всему миру. Клиенты дополнительно могут подключить «Банк в кармане» и открыть сразу два счета: текущий и накопительный. Это позволит получать на остаток собственных средств 8 % годовых. Держатели карт для управления счета могут бесплатно пользоваться услугой интернет-банкинга и мобильным приложением.

Виртуальные карты

Клиенты iBank могут заказать дебетовую карту Visa Virtual и пользоваться ею бесплатно. Операции по вводу и выводу средств не оплачиваются. Транзакции можно осуществлять не только в терминалах, но и онлайн, и получать дополнительно 4,5 % кеш-бека. С целью повышения безопасности счета предусмотрены специальные СМС-команды, с помощью которых можно устанавливать лимиты и подтверждать операции.

07.09.2017 0

Сбербанк – это лидирующий банк России, который предлагает своим клиентам большое количество качественных банковских продуктов. Самыми распространенными из них являются банковские карты, которые отличаются друг от друга назначением, сферами использования, стоимостью обслуживания и т.д. В данной статье речь пойдет про карты Сбербанка: виды и стоимость обслуживания в 2019 году.

Основное разделение карточек

Существует основное разделение банковских карт Сбербанка на кредитные и дебетовые . Кроме того, карты классифицируются по типу и виду платежной системы.

Виды карт Сбербанка

Все виды банковских карт имеют разный уровень престижности, а также по-разному участвуют в банковских программах и проектах.

Дебетовые карты

Моментум. Главное достоинство таких карт – высокая скорость оформления. Пластик не содержит персональных данных, поэтому получить такую карту можно сразу после обращения в банк. Моментальные карты имеют некоторые ограничения, связанные с использованием их за границей, а также в онлайн-режиме.

Виртуальные. Эти карты действуют исключительно в режиме онлайн; подключаются к любым платежным системам.

Молодежные. Такие карты имеют более упрощенный вид по сравнению со стандартными. Их держателями могут стать лица старше 14 лет. Именно для них стоимость обслуживания будет минимальной. Возрастное ограничение для данной карты – 27 лет.

Социальные. Карты этой категории выдаются пенсионерам для начисления ежемесячных пособий. Они имеют достаточно большой процент накопления остатка – около 3,5%.

Классические. Этот вид карт Сбербанка — самый распространенный. Они предоставляют широкий спектр возможностей, которые аналогичны возможностям премиальных банковских карт. Они могут использоваться в различных торговых точках. Проводить операции по таким картам можно через банкоматы или интернет-сервисы.

Классические бесконтактные. Основная особенность состоит в том, что эти карты оснащены специальным чипом. Любые операции при помощи карты можно производить самостоятельно, приложив карту чипом к считывающему устройству.

Золотые. Эти карты имеют особый статус, который повышает престиж их владельцев. Основная особенность состоит в том, что в отличии от классических карт, золотые карты можно использовать в других странах. Международные платежные системы предлагают особые привилегии держателям золотых карт, которые заключаются в возможности получения бонусов и скидок от партнерских компаний банка (рестораны, отели, аэропорты).

Премиальные: Виза Премьер. Дают дополнительные возможности. Например, можно получить больше бонусов и скидок при оплате проживания в отелях или покупке билетов на самолет. Кроме этого, используется удобный и функциональный мобильный сервис.

Подари жизнь: Виза. Оформив эту карту, можно выразить свое сочувствие и оказать финансовую поддержку детям, которые имеют тяжелые заболевания.

Аэрофлот: Виза Классик и Голд. За пользование картой начисляются специальные «мили», которые в будущем можно потратить на приобретение билетов, а также на повышение уровня обслуживания.

Зарплатные карты

При оформлении зарплатной карты Сбербанка, можно выбрать один из предложенных вариантов: Классическую, Золотую, Аэрофлот или Подари Жизнь.

Кредитные карты Сбербанка в 2019, классификации по лимитам суммы

Виды кредитных карты и условия по ним постоянно меняются. На странице банка представлена подробная информация по кредитным картам 2019 года.

Они также имеют свою классификацию. Главные различия кредитных карт состоят в том, что они имеют разный лимит заемных средств:

• Моментум – до 120 000 рублей;
• классические – до 600 000 рублей;
• золотые – до 600 000 рублей;
• молодежные – до 15 000 рублей;
• Виза Подари Жизнь, Аэрофлот – до 600 000 рублей.

Размер лимита устанавливается банковским сотрудником для каждого индивидуально. Примечательно, что при возврате всей заемной суммой не более, чем через 50 дней, проценты за пользование кредитом начислены не будут.

Стоимость обслуживания карточек Сбербанка

Виды и стоимость обслуживания карт Сбербанка в 2019 году будет зависеть от класса, к которому они принадлежат. Бесплатно оформить можно только карту Моментум, а также социальную, которая предоставляется определенному кругу лиц, участвующих в пенсионных программах.

На 2019 год стоимость обслуживания разных банковских карт выглядит следующим образом:

• виртуальные карты – 60 рублей;
• молодежные карты – 150 рублей;
• классические карты – 750 рублей, валютный счет — 25 долларов или евро. Если карта используется более года, плата снизится до 450 рублей;
• классические бесконтактные карты – 600 рублей в течение первого года и 450 рублей со второго года использования;
• золотые карты – 3 000 рублей;
• премиальные карты – 4 900 рублей;
• карты Подари Жизнь – 1 000 рублей (Классик) и 4 000 рублей (Голд);
• карты Аэрофлот – 900 рублей (Классик) и 3500 рублей (Голд).

Вид банковской карты, а также стоимость ее обслуживания будут определяться на основании характеристик конкретного клиента, начиная от 0 до цены соответствующего класса дебетовых карт, которые имеются на момент оформления. К примеру, пользуясь одновременно несколькими банковскими продуктами (открытый дебетовый счет на крупную денежную сумму, получение зарплаты или других регулярных выплат на карту Сбербанка и т.д.), банк максимально снизит или вовсе отменит плату за пользование кредитной картой. банка представлены дебетовые карты 2019 года, с подробным описанием и возможностью оформления онлайн-заявки, заполнив анкету.

Заключение

Перед оформлением следует внимательно изучить все карты Сбербанка виды и стоимость обслуживания в 2019 году, а также учесть обязательства владельца карты.